Zawód doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku ekonomicznym jest dużo produktów finansowych. Pracownicy banków, systematycznie, oferują zupełnie nowe promocje. Trzeba podkreślić, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich inicjatywy są niejasne. Bankowcy i firm, pożyczających pieniedze posługują się codziennie językiem, który nie dla każdego jest zrozumialy.